Comment identifier des fraudes potentielles ?

Les indices suivants peuvent vous aider à identifier des tentatives de fraude :   

• Nouveaux clients : Un fraudeur revient rarement 2 fois sur le même site. Une première commande est le moment opportun pour identifier un fraudeur potentiel. Faites donc attention aux informations données lors d’une nouvelle inscription.

• Adresse e-mail excentrique : Les fraudeurs utilisent souvent des adresses e-mails excentriques. Si vous avez ce genre d’adresses e-mails dans vos commandes, vérifiez le nom de l’acheteur, l’adresse et le montant de la commande.
• Faux numéro de téléphone : Un fraudeur ne communiquera pas ses données personnelles comme son numéro de téléphone. Si des clients semblent avoir fourni un faux numéro (par exemple 061111111), n’hésitez pas à les appeler pour confirmer leur commande.

• Nom du destinataire imaginaire : Les fraudeurs ont tendance à utiliser des faux noms. Par exemple, ils peuvent utiliser un nom différent de celui utilisé pour l’adresse e-mail, ou bien un nom improbable comme le nom d’un personnage de film.

• Adresse de facturation et de livraison différente : En général, l’adresse de livraison est la même que l’adresse de facturation. Dans le cas d’une transaction frauduleuse les coordonnées du vrai porteur de carte seront entrées dans la section « Facturation », mais le fraudeur choisira une boite postale ou sa propre adresse pour la « Livraison ».

• Utilisation d’une boite postale pour l’adresse de livraison : Les fraudeurs utilisent régulièrement des boites postales. Si certains de vos clients souhaitent utiliser une boite postale pour la livraison, vous devez vérifier impérativement leur identité et coordonnées.

• Une adresse de livraison à l’étranger : Si vous recevez exceptionnellement une commande pour l’étranger, vous devez vérifier les coordonnées fournies et demandez des justificatifs à votre client.

• Changement d’adresse juste après avoir effectué un paiement : C’est une technique très employée par les fraudeurs. Ils passent la commande avec les coordonnées du porteur légitime de la carte et quelques heures après, ils envoient un message demandant de modifier l’adresse de livraison.

• Achat avec un montant anormalement élevé : Une commande dont le montant est largement supérieur à votre panier moyen, peut constituer un risque possible de tentative de fraude.

• Une petite commande suivie d’achats d’un montant plus élevé avec la même carte : Pour tester votre processus de commande un fraudeur fera une petite commande d’abord. Si ça fonctionne il passera une ou plusieurs commandes d’un montant nettement plus élevé par la suite.

• Achats multiples : Les fraudeurs peuvent réaliser des achats successifs pour essayer de passer sous les paliers du 3D-Secure. De plus certains fraudeurs peuvent payer des achats en plusieurs fois en utilisant plusieurs cartes bancaires différentes.

• Utilisation de la méthode de livraison la plus rapide : Un achat frauduleux aura souvent l’option express car le fraudeur souhaite recevoir sa marchandise au plus vite.